Soupçonnée de fraude, la Trutst Bank placée sous contrôle

Le Soir d'Algérie.com - 8.01.2012

La Banque d’Algérie a décidé de nommer un administrateur à la tête de la Trust Bank suite à des suspicions dans l’opération d’augmentation de capital engagé en 2009.

Tarek Hafid - Alger (Le Soir) - Le groupe Trust fait actuellement face à des problèmes sérieux. La Banque d’Algérie a nommé un administrateur à la tête de la Trust Bank, une de ses principales filiales.

Selon des sources proches de cette institution, la décision a été prise le 3 janvier dernier par la commission bancaire.

« L’administrateur est un cadre de la Banque de l’agriculture et du développement rural (Badr). La mission de cet administrateur consiste, entre autres, à vérifier la véracité des informations transmises par la Trust à la Banque d’Algérie », souligne-t-on.

Il semblerait que cette procédure ait été déclenchée suite à des suspicions sur l’opération d’augmentation de capital engagée par l’établissement financier en décembre 2009. Ce n’est pas tout.

« La Banque centrale a détecté plusieurs anomalies dans les relations entre les filiales du groupe Trust. L’une d’elles concerne la cession d’actifs de Trust Algeria Investments Co au profit de Trust Bank », précisent nos sources. Contacté hier, le directeur de la communication de la banque privée a démenti l’information relative à la désignation d’un administrateur par la Banque d’Algérie.

En fait, les difficultés ne se limiteraient pas uniquement à l’activité bancaire. Le groupe aurait également certaines difficultés avec les pouvoirs publics à propos de projets qui n’ont toujours pas été lancés. C’est le cas à Bab- Ezzouar où Trust Investments a bénéficié d’une assiette de terrain de grande superficie afin de réaliser un complexe touristique.

En mai 2008, le Conseil national des investissements avait accordé son feu vert à ce projet. Mais depuis, rien n’est sorti de terre. Suite à une série de mises en demeure, Trust Investments s’est limité à engager quelques travaux d’excavation au niveau du site.

Présent dans plusieurs pays arabes, le groupe Trust est détenu par un homme d’affaires présenté comme « très proche » de l’Organisation de libération de la Palestine (OLP).

Trust est présent dans plusieurs secteurs, notamment l’assurance. L’activité bancaire n’a été développée qu’en Algérie.
T. H.

TSA - 18.01.2012
par Riyad Hamadi

Selon l’administrateur de la Trust Bank Algeria, la banque n’a pas respecté la réglementation sur la hausse du capital

La Trust Bank Algeria, mise sous surveillance bancaire depuis mercredi dernier, n’aurait pas respecté le montage de l’augmentation de capital prévu par les lois algériennes en vigueur, a indiqué ce mercredi 18 janvier l’administrateur provisoire de cette banque privée, Ali Ameziani. « La Commission bancaire a considéré que le montage de l’augmentation de capital de la Trust Bank ne répondait pas à ce que prévoit le règlement 08‑04 de 2008 relatif au capital minimum des banques » qui oblige les banques à porter leur capital minimum à 10 milliards de DA, a déclaré M. Ameziani à l’APS. La Commission bancaire a aussi jugé que les opérations de l’augmentation du capital de la Trust Bank « ne se sont pas déroulées conformément à la loi sur la monnaie et le crédit », selon lui.

L’administrateur de la Trust Bank Algeria ne précise pas la nature de la faute commise par cette banque et se contente de dire que lorsqu’une banque augmente son capital, « elle doit le faire avec de l’argent frais », c’est à dire que l’apport financier apporté par la banque doit être en numéraire. À la question de savoir si la Trust Bank a apporté un autre apport financier qui ne serait pas de l’argent frais, l’administrateur provisoire a répondu en réitérant que le montage financier n’aurait pas respecté le règlement de 2008 de la Banque d’Algérie, selon la Commission bancaire, autorité de surveillance des banques.

M. Ameziani a indiqué que « quand les choses ne sont pas claires, il vaut mieux ne pas les communiquer (...) pour qu’elles ne fassent pas l’objet d’interprétation » ou de déformation. Il explique à ce propos que l’augmentation du capital d’une banque se fait selon trois options : soit en numéraire, soit encore par la transformation des réserves de la banque (ses dividendes) en capital, ou encore des comptes courants des associés en fonds propres. Pour la dernière option, l’actionnaire s’engage à mobiliser une partie de son argent qu’il va consacrer au renforcement des fonds propres de la banque, sans pouvoir accéder ensuite à cet argent.

Les précisions de l’administrateur laissent entendre que la Trust Bank aurait fourni un apport financier d’une autre nature, différent de ceux prévus par les trois options précédentes. L’administrateur provisoire a tenu à souligner qu’au stade actuel de l’investigation, il n’est pas en mesure de se prononcer sur la conformité de l’opération de l’augmentation du capital qui a eu lieu en 2009. « Je ne peux pas vous dire en quoi cette opération n’était pas conforme, puisque moi‑même je l’ignore. Jusqu’à ce que j’achève l’investigation, actuellement, je ne suis qu’en phase de prise de connaissance », a‑t‑il dit. La Trust Bank avait fourni à l’autorité de surveillance des banques la procédure qu’elle a utilisée pour augmenter son capital, mais la Commission bancaire avait jugé que ce n’était pas « la bonne procédure », poursuit M. Ameziani. « Nous ne reprochons rien de grave à Trust Bank mais quand une banque fournit des informations qui ne sont pas concordantes avec ce que qui est prévu (par la loi), il faut vérifier avec ses propres moyens », a‑t‑il dit.

Les clients et les actionnaires sont confiants

L’autorité de surveillance de banques avait annoncé jeudi dernier que la mise sous contrôle de la Trust Bank venait en application de l’article 113 de la loi sur la monnaie et le crédit. Elle avait expliqué que l’application de cet article portant sur la désignation d’un administrateur provisoire est appliquée lorsque la commission considère que des mesures correctives doivent être apportées à la banque mise sous surveillance. Mais des membres de la commission ont écarté, dans des précisions à l’APS, toute faute de gestion relative à l’augmentation du capital de cette banque. « Si nous parlions de non‑recapitalisation, la banque aurait été liquidée depuis longtemps, or nous ne sommes pas dans ce cas de figure », avait assuré un des magistrats de la Commission.

Trust Bank Algeria aurait utilisé un terrain de 5 hectares acquis par l’une des filiales du groupe dont fait partie cette banque privée, comme patrimoine pour augmenter son capital. Ce terrain acquis pour 500 millions de dinars en vue de réaliser un investissement dans l’immobilier aurait été valorisé à 5,5 milliards de dinars, selon des sources bancaires.

En attendant les résultats de l’investigation, « la Banque d’Algérie a invité les actionnaires de la banque à renforcer la capacité financière de la banque pour lui assurer la continuité », selon M. Ameziani. À cet effet, l’actionnaire principal vient de transférer de l’étranger 20 millions de dollars qu’il va mettre à la disposition de la banque, selon M. Ameziani. Ce transfert révèle « qu’il y a une réelle perspective pour le développement de cette banque et une réelle volonté de laisser cette banque activer sur le marché algérien, c’est un acquis », a noté ce responsable.

Jusqu’ici, la banque se porte bien financièrement, elle a d’ailleurs fait face à tous les retraits d’argent demandés par ses clients, rassure‑t‑on auprès de la Trust Bank. « Il y a eu plus de versements que de retraits depuis que la banque est mise sous contrôle », affirme Hamid Ghiles Hamdi, directeur de la communication de la Trust Bank. « L’administrateur provisoire reçoit quotidiennement les grands clients de la banque pour les informer et les rassurer sur la situation de leur banque », a ajouté M. Hamdi.

Créée en 2002, la Trust Bank Algeria compte 316 employés. L’essentiel de ses capitaux est détenu par Trust Algeria Investment, Jordan expatriates investments Holding Company et Trust Algeria Assurances et Réassurance. Elle a réalisé en 2011 un résultat net de 1,5 milliard de DA contre 2 milliards de DA en 2010, selon les chiffres fournis par cette banque.